PKO BP z nową usługą zarządzania portfelami – cele i oferta dla klientów private banking

PKO Bank Polski otrzymał zgodę Komisji Nadzoru Finansowego na wprowadzenie usługi zarządzania portfelami, która ma być elementem rozwoju oferty wealth management w banku. Nowa usługa ma zostać uruchomiona w 2026 roku i będzie rozszerzeniem oferty produktów inwestycyjnych dla klientów Bankowości Prywatnej.

Obecna sytuacja aktywów i cele PKO BP

Aktualnie aktywa klientów Bankowości Prywatnej PKO Banku Polskiego wynoszą około 85 mld zł. Bank wyznaczył sobie strategiczny cel osiągnięcia poziomu 100 mld zł aktywów do końca 2027 roku. Wprowadzenie usługi zarządzania portfelami jest jednym z elementów realizacji tego celu.

Profil klientów Bankowości Prywatnej

Próg wejścia do Bankowości Prywatnej PKO BP wynosi obecnie 1 mln zł aktywów. Kryterium to spełnia około 26 tysięcy klientów. Spośród nich co dziesiąty posiada aktywa o wartości przekraczającej 10 mln zł. Około 80 proc. klientów segmentu private banking korzysta z produktów inwestycyjnych, a zgromadzone w tych produktach aktywa wynoszą około 55 mld zł.

Nowa usługa zarządzania portfelami

Usługa zarządzania portfelami polega na powierzeniu środków profesjonalnym zarządzającym, którzy podejmują decyzje inwestycyjne w imieniu klienta. Klienci będą mogli wybierać spośród gotowych strategii inwestycyjnych przygotowanych przez ekspertów PKO BP, łączyć je w portfele, a przy największych aktywach korzystać z indywidualnych rozwiązań inwestycyjnych.

Skład portfeli inwestycyjnych

W ramach portfeli inwestycyjnych oferowane będą różne instrumenty finansowe, w tym obligacje skarbowe – zarówno oszczędnościowe, jak i notowane na rynku – obligacje komunalne i korporacyjne, listy zastawne, akcje krajowe i zagraniczne, a także fundusze inwestycyjne i ETF-y.

Zakres usług i grupa docelowa

Usługa zarządzania portfelami będzie skierowana nie tylko do klientów indywidualnych Bankowości Prywatnej, ale także do instytucji, fundacji, stowarzyszeń oraz fundacji rodzinnych. W Polsce zarejestrowanych jest około 7 tysięcy fundacji rodzinnych, z czego około 2 tysiące posiada rachunek w PKO BP.

Strategia rozwoju wealth management w PKO BP

Bank podkreśla, że rozwój zarządzania portfelami to więcej niż wprowadzenie kolejnej usługi inwestycyjnej. PKO BP planuje zmienić sposób myślenia o wealth management, przechodząc od sprzedaży pojedynczych produktów do kompleksowego zarządzania majątkiem klienta. W tym procesie wykorzystywane będą kompetencje całej Grupy PKO Banku Polskiego.

Prognozy dotyczące korzystania z nowej usługi

Według przedstawicieli banku, w ciągu dwóch lat około 15 proc. klientów Bankowości Prywatnej ma korzystać z doradztwa inwestycyjnego lub zarządzania portfelowego. Ambicją banku jest objęcie nową usługą co najmniej 10 proc. aktywów segmentu private banking.

Wprowadzenie usługi zarządzania portfelami wpisuje się w strategię PKO BP, która zakłada zwiększenie aktywów Bankowości Prywatnej do 100 mld zł do końca 2027 roku. Obecnie aktywa te wynoszą około 85 mld zł, a nowy model obsługi ma być jednym z motorów wzrostu w tym obszarze.